VENDAMO Finanzplanung

Was verstehen wir unter Finanzplanung?

Wir analysieren nach ausführlicher Datenerfassung und Datenermittlung die Finanz- und Vermögenssituation des Mandanten. 

Erstellen mittel- und langfristige Finanzplanungen auf Basis der individuellen Finanz- und Vermögensstruktur. (Nach dem Vorbild amerikanischen Universitäten wie z.B. Harvard & Yale)

Erarbeiten Optimierungen der Finanz- und Vermögensstruktur insbesondere im Hinblick auf mittel- bis langfristige Anlageschwerpunkte im Sinne strategischer Vermögenstrukturierung, unter Einbeziehung von Liquidität, Vorsorge-, und Risikoabsicherungsaspekten. Bei Bedarf wird die Planung im Rahmen mittel- bis langfristiger Alternativprognosen (Szenarioberechnungen) ergänzt.

Sorgen für laufende Aktualisierung der Finanzplanung, nach Kundenanforderungen oder gemäß turnusmäßigem Update-Auftrag (Berücksichtigung der Veränderung der persönlichen Lebensumstände, Änderungen der Situation an den Finanzmärkten, gesamtwirtschaftliche Entwicklungen und steuerpolitische Entscheidungen / Erwartungen).

Erstellen Finanzanalysen und Finanzplanungen auch in wirtschaftlichen schwierigen Situationen (Liquiditätsenge, Sanierungen) und Mitwirkung bei der Beseitigung von Problemsituationen.

Erstellen unabhängig und neutral Finanzgutachten (z. B. vermögensorientierte Erbschaftsplanung, Nachfolgeregelungen etc.).

Führen Finanz- und Anlage-Produktprüfung im Auftrag des Kunden (kundensituationsbezogen) durch.

"Es kommt nicht darauf an, die Zukunft vorauszusagen, sondern darauf, auf die Zukunft vorbereitet zu sein. (Perikles)"